客人來到你面前，然後呢？

1.先問今天怎麼來的

• 知道他是否住附近，也知道他之後好不好約。

2.先套話知道他的雷點。

a.其他銀行定存？ b.短進短出領配息？

3.先說結論：這一百萬，一年最少拿五萬，一年最多17萬。

4.客人如果說會用到錢？

開玩笑說何時會用到？

若要用錢也可以部分提領！

示範：（想成樹狀圖）

您好這是我的名片 » 開車位置是否不好找？您蠻幸運的！

您有幾個child?

請問您其他銀行是擺在定存嗎？最近利率可能會有一點可惜喔！

想問您有美金嗎，最近比較便宜要不要換一些？

開玩笑說：現在養child很貴誒！

是否需要明確穩定現金流？

1.確定天期

2.確定票息

3.確定利率

若是做後收型基金

a.可以拉出績效圖

b.波動度大約 5%

c.進可攻退可守的商品，只要沒有賣掉就不會實現虧損，頂多帳上不好看！

利率多少您接受？

換美金，每一年還可以避掉匯率風險。

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